Las entidades están en la obligación de establecer políticas y controles que les ayude a prevenir el lavado de dinero y la financiación de terrorismo a través de sus servicios, es por ésta razón que las entidades deben implementar medidas que permitan:

1. Conocer los clientes, proveedores y empleados con el fin de determinar el nivel de riesgo que puede asumir la entidad el tener una relación con éstas personas.

2. Clasificar los clientes, proveedores y empleados, en grupos o segmentos con comportamientos transaccionales similares, con el fin de monitorear de manera apropiada las operaciones inusuales.

3. Poder detectar y gestionar a tiempo las operaciones que no corresponden al perfil del cliente y realizar un análisis de la operación que permita determinar si es una operación normal o sospechosa.

BENEFICIOS

  • Administra el proceso de prevención de lavado de dinero desde una única herramienta (conocimiento de cliente, segmentación, monitoreo y análisis de operaciones inusuales).
  • Ayuda a disminuir los falsos positivos mediante la definición de reglas y modelos estadísticos.
  • Aporta la información necesaria para poder analizar una operación inusual.
  • Permite cambiar la parametrización de los diferentes módulos.
  • Reduce carga operativa en el área de cumpliemiento.

 

CARACTERÍSTICAS GLA

 

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Parametriza la información de clientes:

  • Información financiera.
  • Datos demográficos.
  • Productos o contratos.
  • Transacciones.
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INTEGRABLE

  • Integración al CORE del negocio.
  • Creación de listas restrictivas, en batch o en línea.
  •  Integración al directorio activo.
  • Adición y eliminación de campos.
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AUDITORÍA

  •  Logs de auditoría sobre la información migrada.
  • Logs sobre actividades realizadas por los usuarios.
  • Alertas y notificaciones parametrizables.
  • Configuración de niveles de acceso por roles y permisos.
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ACTUALIZABLE

  • Actualizaciones anuales.
  • Incorporación de normativas locales e internacionales.
  • Mejora de acuerdo con la experiencia del cliente.
  • Cumplimiento de mejores prácticas de prevención LAFT.

icono_gla_acompanamientoACOMPAÑAMIENTO

  • Asistencia en el proceso de implementación.
  • Asesoría personalizada.
  • Revisión metodológica.
  • Acompañamiento para migrar la información.
  • Seguimiento para ajustar alertas y reducir falsos positivos. 

icono_gla_soporteSOPORTE

  • Registro de peticiones online.
  • Atención telefónica.
  • Respuesta oportuna.
  • Soporte remoto.

 

Ventajas de GLA

Conocimiento de cliente

  • Parametriza factores de riesgo y sus ponderaciones.
  • Selecciona variables para cada factor y sus ponderaciones.
  • Implementa reglas de monitoreo transaccional.
  • Otorga una calificación de riesgo de cliente con base en su perfil transaccional.
  • Reporta el nivel de riesgo y conserva el histórico de calificaciones.

Segmentación de clientes

  • Segmenta siguiendo diferentes variables.
  • Integra la segmentación al monitoreo transaccional.
  • Determina el perfil transaccional de cada segmento.
  • Mantiene actualizados los perfiles transaccionales.

 

 

MONITOREO TRANSACCIONAL

  • Cuenta con un sistema de monitoreo predictivo para analizar las transacciones de los clientes.
  • Parametriza las reglas de alerta y analiza las transacciones en grupos.
  • Permite modificar los parámetros fácilmente sin necesidad de conocimientos técnicos.

GESTIÓN DE OPERACIONES INUSUALES

  • Tiene un workflow parametrizable.
  • Asigna automáticamente los casos a los miembros del equipo.
  • Descentraliza el proceso de análisis de casos.