Señales de alerta para el sector real

Por María Camila Arévalo J., el 21 de febrero, 2020

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Cuando se cuenta con un sistema de gestión para la prevención de lavado de activos, las señales de alerta son una de las herramientas clave en este proceso. Así como existen las que están enfocadas en el sector financiero, también están las dirigidas al sector real.  

Para comenzar hablando de este tema definamos ¿qué es una señal de alerta? Esta hace parte de la etapa de identificación de riesgos LAFT que se puedan presentar en la compañía de manera interna o externa, y que una vez estos se materialicen pongan en peligro las operaciones habituales.

Señales de alerta en el sector real

Corrupción

  • Hay oposición en la entrega de información con sus vínculos con públicos extranjeros, por parte de las otras empresas contratadas.
  • La empresa contratada no está preparada para realizar las actividades establecidas.
  • Si la entidad está registrada como persona jurídica y tiene relación con compañía extranjeras debe justificar su relación, si no la tiene puede ser causa de sospecha.
  • Cuando se llevan a cabo pagos internacionales a un tercero en efectivo o a través de un medio que no se pueda monitorear. 

Comercio internacional

  • No se brinda información acerca de quien es el usuario final y cuál es el destino del bien que se va a importar.
  • Las características de lo que se va a importar no corresponden con la línea del negocio del comprador.
  • Lo que se va importar no tiene compatibilidad con la reglas y políticas del país receptor.
  • Cuando se accede a realizar pagos de alta denominación en efectivo sin tener en cuenta los términos de venta que exigen contar con tipos de financiación.

LAFT

  • La contraparte no brinda soportes acerca de los fondos para realizar las transacciones o actividades financieras.
  • La información comercial es falsa o no corresponde con la línea de negocio.
  • Tiene la capacidad de realizar transacciones de altas sumas de dinero sin contar con un respaldo financiero.
  • Se revela información falsa acerca de la empresa o la persona.
  • No cumple  con las políticas establecidas por la empresa. 
  • Cuando se pide que los pagos se hagan a una cuenta de un país extranjero donde no se tiene negocios.
  • La empresa cuenta con antecedentes legales por fraude, tráfico de armas o actividades ilícitas.

Empleados 

  • Los miembros de la compañía evitan que se lleven a cabo los controles internos establecidos.
  • Cuando el funcionario no realiza la verificación de datos de la contraparte.
  • Cuando reciben atenciones sin razón alguna. (regalos, viajes, invitaciones, etc.).
  • Cuando se le da un trato exclusivo a un cliente y ocasiones se saltan controles de verificación. 
  • Funcionario de una entidad que frecuentemente recibe regalos, invitaciones, y dádivas de ciertos clientes o contrapartes sin una justificación clara y razonable.
  • Los clientes tienen transacciones y facturaciones por altos montos sin justificación alguna.

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