Las 7 clases de riesgo operativo

Por Juan Pablo Calle, el 29 de junio, 2017

Clasificar los riesgos según la categoría a la que pertenecen permite identificarlos con mayor facilidad. Por eso, a continuación le presentamos las 7 clases de riesgo operativo que existen para que pueda reconocerlas dentro de su compañía.

1. Fraude interno

El robo, los sobornos o el incumplimiento de las regulaciones por parte de empleados directos o terceros vinculados contractualmente con su empresa son riesgos producidos por fraudes internos.

2. Fraude externo
Este tipo de riesgo se origina por la actuación de personas externas a la entidad. Pueden presentarse a través de robos, falsificaciones o ataques informáticos.

3.Fallas tecnológicas
Si su compañía se expone a fallos en los sistemas de cómputo, en el hardware o en el software de la empresa, debe identificar los riesgos que estos eventos generan.

4. Ejecución y gestión de procesos
Los errores en la gestión de procesos también implican un riesgo para su compañía. En este sentido, la captura de transacciones, el monitoreo, el reporte y la documentación de clientes, así como la gestión de cuentas deben ser evaluados para reconocer posibles riesgos operacionales.

5.Relaciones laborales y seguridad en el puesto de trabajo
Toda actuación que infrinja la legislación laboral y la seguridad en el trabajo puede generar un riesgo patente. Por eso, esté atento a posibles reclamaciones por daños personales o a casos de discriminación laboral dentro de la empresa.

6. Daños a activos materiales
Circunstancias fortuitas como incendios, terremotos, actos terroristas, entre otros, pueden poner en riesgo los activos físicos de su entidad, así que identifique los daños o perjuicios que estos eventos puedan ocasionar.

7. Clientes, productos y prácticas empresariales
Finalmente, esta última clase de riesgo operativo se refiere a actos como competencia desleal, perjuicios a los clientes e información engañosa sobre los productos, lo que puede implicar un riesgo de incumplimiento involuntario y negligente.

Aunque puede haber más de ellas, estas 7 categorías le ayudarán a obtener una efectiva gestión de los riesgos. Una vez estos sean identificados, recuerde medirlos, controlarlos y monitorearlos para que pueda implementar de manera adecuada las etapas establecidas en el Sistema de Administración de Riesgo Operativo (SARO).

 

La guía de métodos para gestionar el riesgo operativo

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