La importancia de la matriz de riesgos en las etapas del Sarlaft

Por María Camila Arévalo J., el 15 de mayo, 2020

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Hay que tener en cuenta que las empresas vigiladas por los entes de control que comúnmente son avalados por el Gafi, deben contar con una matriz de riesgos para la aplicación e implementación de las etapas del sistema Sarlaft.

Es importante saber que un sistema de administración de riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo (Sarlaft), contribuye a prevenir que las compañías reciban acciones ilegales o delictivas, poniendo en riesgo su reputación y operación.

El Sarlaft busca que el riesgo se pueda prevenir, detectar y a la vez ser reportado antes de que pueda generar algún tipo de afectación o se materialice, con el fin de anticiparse y actuar con agilidad y eficiencia. Además, permite que se pueda cumplir con los objetivos planteados dentro de la organización y mitigar los riesgos externos o internos que puedan causar alteraciones en las finanzas o buena imagen.

Para esto se debe velar porque se cumpla con la normativa LAFT, contar con un sistema que permita detectar las operaciones inusuales que se puedan dar, tener herramientas de control que permitan clasificar las etapas, los mecanismos que se van a poner en marcha en caso de que una amenaza se haga presente tanto interna como externamente.

Fases de Sarlaft

  • Prevención del riesgo LAFT: prevenir que ingrese al sistema actividades provenientes del lavado de activos, financiación del terrorismo y PADM.
  • Control y monitoreo de riesgo: reportar operaciones que se hayan hecho o están por hacerse y tengan apariencia de legalidad, pero que en realidad estén vinculadas al lavado de activos, financiación del terrorismo y PADM.

Un aspecto muy importante dentro del sistema LAFT es la matriz de riesgos, es por esto que  las organizaciones deben tener en cuenta las siguientes características al momento de crearla e implementarla:  

  1. Identificación de riesgos con causas y consecuencias.
  2. Relación de los riesgos identificados y los segmentos de factores de riesgos en lo que la amenaza se pueda generar.
  3. Relación entre los riesgos identificados y los asociados.
  4. Medición de probabilidad e impacto para los riesgos inherentes y residuales.
  5. Contar con los controles adecuados que se encarguen de mitigar los riesgos y a la vez las variables consideradas para la medición de la efectividad.
  6. Indicadores que permitan llevar a cabo el seguimiento del perfil de riesgo de la empresa.

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Fuente: CERO AML 

Es fundamental que la matriz de riesgos permita a las instituciones a gestionar el perfil de riesgo inherente y residual, para que se pueda ejecutar un monitoreo que de la posibilidad  de conocer la evolución de los perfiles y verificar si los parámetros y criterios que están asociados al Sarlaft  son efectivos, para así identificar los ajustes que se deben hacer para garantizar el buen funcionamiento del sistema. Por otro lado, la metodología que se utilice para la matriz de riesgos y la información que se incluya allí de ser actualizada cada semestre.

¿Cómo CERO lo apoya?

CERO cuenta con AML Suite, una solución enfocada en la prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo que le permite:

  • Gestionar lo riesgos LAFT para identificar, evaluar y entender los riesgos con el fin, determinar controles que ayuden a mitigarlos eficazmente.
  • Segmentar los clientes para lavado de dinero determinando su perfil transaccional a través de modelos estadísticos, e integrar el resultado al monitoreo transaccional reduciendo falsos positivos.
  •  Realizar monitoreo transaccional y gestión de alertas, facilidad de redefinición de alertas, reportes por tipo de alerta, actividad económica y zona geográfica.
  • Gestionar las operaciones inusuales y sospechosas a través de un workflow parametrizable, asignación automática de casos y descentralización del proceso. Además, contar con toda la información del cliente en una sola pantalla para realizar el análisis del caso. 
  • Obtener el perfil de riesgo de clientes por medio de la calificación (scoring), con el fin de identificar los clientes que se consideren de alto, medio o bajo riesgo y calificarlos en su etapa de vinculación y por su transaccionalidad. 

Si se encuentra interesado en conocer más acerca de nuestro aplicativo lo invitamos a que de clic en el siguiente link AML Suite o que se comunique con nosotros al correo: info@riesgoscero.com

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