UIAf alerta sobre remesas utilizadas para lavar dinero

Por Hugo Ángel, el 11 de julio, 2018

Algunos estudiantes en el exterior han pasado de ser recipientes de dinero desde sus familias en Colombia a ser giradores de divisas hacia el país, reflejando una nueva modalidad en la Etapa de "Colocación" del Lavado de Activos (infografía).

Así lo aseguró Juan Francisco Espinosa, director de la Unidad de Información y Análisis Financiero de Colombia (UIAF), quien detalló que la presencia de dineros provenientes de actividades ilícitas, indicaría un comportamiento anormal en las remesas a Colombia, sería una nueva modalidad de lavado de activos, detectada por herramientas informáticas.

histórico de las remesas

El comportamiento de las remesas por países de origen en los últimos años son resultad de las circunstancias económicas globales, como lo analizó ANIF en su informe de dirección de Abril 18 de 2018

El análisis señala que los vientos de recuperación económica mundial, especialmente en Estados Unidos, podrían estar dándole a Colombia un impulso adicional en este 2018. Además que los principales países de origen de las remesas continuaron siendo:

  • Estados Unidos (US$2.550 millones, equivalente al 45.7% del total) y 
  • España (US$860 millones, 15.4%). 
  • Cabe destacar también los crecientes influjos provenientes de Chile (US$320 millones, 5.7% del total), que aumentaron 43.1% en el último año, producto del creciente número de inmigrantes colombianos en ese país…” 

Esta gráfica a partir de las cifras suministradas por el Banco de la República lo muestran:

RemesasPorPaisbanRep_ES_1

 

La tendencia creciente en el volumen de remesas en Estados Unidos ha sido justificada por las circunstancias económicas descritas. Sin embargo, dentro de este crecimiento pueden ocultarse mecanismos de lavado de activos.

IMPACTO DEL LAVADO DE ACTIVOS EN LA ECONOMíA COLOMBIANA

La economía colombiana ha sufrido los efectos de la presecia de dineros provenientes de actividades ilegales, principalmente el narcotráfico. Aunque en la actualidad su volumen es menor, aún es una situación latente.  La UIAF lo destaca en su Informe de Gestión de 2017, en “Resultados Operativos”,


“Se detectaron operaciones financieras con origen ilícito por valor de $18.7 billones. El 32% de los informes de inteligencia financiera entregados a la Fiscalía corresponden a casos de corrupción, detectando operaciones financieras por valor de $7.9 billones y el 26% corresponden a casos de narcotráfico, detectando operaciones financieras por valor de $2.9 billones” según se resume en esta gráfica.


Informe de Gestion UIAF 2017_TemasCasosDifundidos2

El 26% detectado como narcotráfico es el origen de la necesidad de alternativas al lavado de activos que ha tenido un gran impacto en la economía colombiana.

El informe conjunto entre la UIAF y el Banco Mundial permitió evaluar la trayectoria del lavado en Colombia para el periodo 1985-2013. Según éste informe:
 
Existen dos tipos principales de actividades ilícitas: 
  • organizaciones que producen drogas (por ejemplo, cocaína) para satisfacer una demanda extranjera (exógena) utilizando una tecnología que requiere mucha mano de obra y tiene rendimientos positivos pero marginalmente decrecientes; y 
  • actividades delictivas comunes que se aprovechan de los trabajadores lícitos para robar una fracción de su salario disponible después de impuestos.  
Se supone que la producción de drogas es más rentable que el delito común en todos los períodos.

El resumen de impacto en la economía en el tiempo puede verse desde dos perspectivas los activos y el dinero que están resumidos en esta gráfica:

UIAF_BancoMundial_Trayectoria del lavado de activos y lavado de dinero en Colombia como porcentaje del PIB. Original UIAF

¿Qué hacer?

Para una institución financiera, el uso herramientas informáticas especializadas permite identificar comportamientos anormales en las transacciones que se llevan a cabo en ella,  que pueden estar ocultos por tendencias macro normales. 

Para el país, según ANIF, el Banco de la República debería estar analizando como lo hacía en el pasado, la incidencia de este posible mecanismo de “blanqueamiento” de dineros ilícitos vía “remesas” del exterior. Esta problemática no es menor, si se tiene en cuenta que la economía ilegal en el país bordea el 2% del PIB, según estimaciones de Anif

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