Conoce los 3 actores del sistema de gestión del riesgo operativo

Por Hugo Ángel, el 14 de diciembre, 2018

El riesgo operativo es todo evento que pueda afectar el desempeño de una empresa y causar pérdidas humanas o económicas.

Para evitar esos daños, una organización debe tener claro cuáles son los roles de cada uno de los actores para gestionar el riesgo desde dos dimensiones: preventiva y correctiva.

Una organización que quiera permanecer en el mercado, requiere de un equipo especializado que tenga el sello de la cultura de manejo del riesgo. Tener claro el rol de cada miembro del equipo es clave para identificar las amenazas a las que está expuesta la organización, estimar probabilidad e impacto y priorizar los eventos más urgentes para mitigarlos.

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En este artículo conocerá cuáles son los roles y responsabilidades de los tres actores de gestión del riesgo operativo en una organización: Junta directiva, Unidad de Riesgo Operativo y el equipo de Auditoría Interna. 

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1. Órganos de Gestión: Junta directiva

 

Las responsabilidades que no pueden faltar en la Junta Directiva de la organización son:

  • Establecer las políticas relativas al Seguro de Gestión del Riesgo Operativo (SGRO)
  • Aprobar el Manual de Riesgo Operativo y sus actualizaciones.
  • Hacer seguimiento y pronunciarse sobre el perfil de riesgo operativo de la entidad.
  • Establecer las medidas relativas al perfil de riesgo operativo, teniendo en cuenta el nivel de tolerancia al riesgo de la entidad, fijado por la misma Junta Directiva.
  • Pronunciarse respecto de cada uno de los puntos que contengan los informes periódicos que presente el representante Legal.
  • Pronunciarse sobre la evaluación periódica del riesgo operativo, que realicen los órganos de control.
  • Proveer los recursos necesarios para implementar y mantener en funcionamiento, de forma efectiva y eficiente el SGRO.

2. Unidad de Riesgo Operativo


Para gestionar el riesgo operativo, esta unidad tiene varias responsabilidades:

  • Definir los instrumentos, metodologías y procedimientos del alcance del SGRO para la administración efectiva de sus riesgos operativos, de acuerdo a los requisitos mínimos del regulador.
  • Desarrollar e implementar el sistema de reportes, internos y externos del SGRO, del riesgo operativo de la entidad.
  • Coordinar la recolección de la información para alimentar el registro de eventos de riesgo operativo y administrarlo.
  • Evaluar la efectividad de las medidas de control potenciales y ejecutadas para los riesgos operativos.
  • Establecer y monitorear el perfil de riesgo de la entidad e informar al órgano correspondiente.
  • Realizar el seguimiento permanente de los procedimientos y planes de acción relacionados con el SGRO y proponer sus correspondientes actualizaciones y modificaciones.
  • Desarrollar los modelos de medición, así como desarrollar los programas de capacitación
  • Realizar seguimiento a las medidas adoptadas para mitigar el riesgo inherente, con el propósito de evaluar su efectividad.
  • Reportar al representante Legal la evolución del riesgo, los controles implementados y el monitoreo que se realice sobre el mismo

3. Equipo de Auditoría Interna


  • Evaluar periódicamente la efectividad y el cumplimiento de todas y cada una de las etapas y los elementos del SGRO con el fin de determinar las deficiencias y sus posibles soluciones.
  • Informar los resultados de la evaluación a la Unidad de Riesgo Operativo (URO) y al Representante Legal.
  • Realizar una revisión periódica del registro de eventos de riesgo operativo e informar al representante Legal sobre el cumplimiento de las condiciones.

El tipo de eventos de riesgo puede cambiar de empresa a empresa, de sector a sector y de país a país. No obstante, todas las organizaciones tienen en común una cosa: saber cuáles son las responsabilidades de cada área para gestionar los riesgos y evitar pérdidas.

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