CERO cumple con la normativa exigida en Perú

Por María Camila Arévalo J., el 03 de abril, 2020

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En CERO entendemos la importancia de cumplir con las normativas exigidas en cada país, es por esto que nos enfocamos en que nuestras soluciones cumplan a cabalidad con los requerimientos internacionales.

Aquí le contamos cuáles son nuestra soluciones.

CERO AML Suite

Es una solución diseñada para la prevención LAFT, la cual se encarga de administrar el proceso de prevención de lavado de dinero desde una única herramienta, a través de:

  • Conocimiento del cliente.
  • Segmentación.
  • Gestión de riesgos LAFT.
  • Perfil de riesgo por cliente.
  • Monitoreo y análisis de operaciones inusuales.

CERO Risk AML

Es un módulo que gestiona los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo a los que está expuesta la organización el cual permite:

  • Automatizar el proceso de gestión de riesgos LAFT de una manera estructurada y sistematizada, permitiendo realizar las siguientes etapas: identificación, medición, control y monitoreo.
  • Cumplir con las exigencias de los entes reguladores, en relación a la implementación de la administración de riesgos LAFT.
  • Identificar los riesgos LAFT por proceso, factor de riesgos, segmentación, tipología, zona geográfica, entre otros.
  • Evaluar y calificar el riesgo por frecuencia e impacto, el impacto se califica por los riesgos asociados.
  • Identificación de los controles, calificando el diseño y la efectividad por cada control.
  • Generar el perfil de riesgos LAFT inherente y residual a nivel de compañía, o por factor de riesgo, riesgos asociados, procesos, entre otros.
  • Registrar las operaciones inusuales y sospechosas, permitiendo asociarlos a los riesgos LAFT y generar indicadores.
  • Distribución de riesgos por riesgos asociados, factor de riesgo y segmentación.

A continuación le decimos cómo CERO cumple con las regulaciones de prevención de lavado de dinero en Perú:

Requerimientos Resolución No. 2660-2015

  Requerimiento ¿Cómo CERO lo cumple?
Calificación de riesgos de LAFT para clientes
  • Deben tomar en cuenta, entre otros aspectos, los atributos asociados al factor de riesgos “clientes”, tales como nacionalidad, residencia, actividad económica; así como el volumen transaccional real y/o estimado.
  • Esta calificación se debe dar tanto en nuevos clientes como actualizarse a lo largo de la relación con el cliente.
  • Las empresas deben establecer la periodicidad con la que se actualiza la calificación de riesgos de LA/FT de los clientes.

AML SUITE - Solución que le ayudará a implementar controles para prevenir riesgos LAFT. 

CERO Intelligence -  Módulo de segmentación de clientes para lavado de dinero.

Gestionar riesgos LA/FT

Identificación y evaluación de riesgos de LA/FT

Indicadores clave de riesgos de LAFT

Análisis de riesgos por factores de riesgos. Proceso de identificación, mitigación, planes de acción e indicadores. CERO Risk AML - Módulo enfocado en gestionar los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, a los que está expuesta la organización.  
Lanzamiento de nuevos productos y/o servicios Emitir un informe que contenga la evaluación del nivel de exposición a los riesgos de LA/FT al que se encontrarán expuestos los nuevos productos y/o servicios que pretendan ofrecer las empresas CERO Risk AML - Módulo enfocado en gestionar los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, a los que está expuesta la organización.
Incursión en nuevas zonas geográficas CERO Risk AML - Módulo enfocado en gestionar los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, a los que está expuesta la organización.   CERO Risk AML - Módulo enfocado en gestionar los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo, a los que está expuesta la organización.  
  Proponer señales de alerta a ser incorporadas en el manual

AML SUITE - Solución que le ayudará a implementar controles para prevenir riesgos LAFT. 

CERO Intelligence -  Módulo de segmentación de clientes para lavado de dinero. 

CERO Monitor -  Módulo de monitoreo transaccional y gestión de alertas.
  Llevar un registro de aquellas operaciones inusuales que, luego del análisis respectivo, no fueron determinadas como sospechosas.

AML SUITE - Solución que le ayudará a implementar controles para prevenir riesgos LAFT. 

CERO Monitor -  Módulo de monitoreo transaccional y gestión de alertas.

  Evaluar las operaciones y en su caso, calificarlas como sospechosas y comunicarlas a través de los ROS a la UIF-Perú

AML SUITE - Solución que le ayudará a implementar controles para prevenir riesgos LAFT. 

CERO Monitor -  Módulo de monitoreo transaccional y gestión de alertas.
  Emitir informes trimestrales y semestrales Los informes se pueden generar a través CERO Risk AML y AML Suite.
Etapas de la debida diligencia en el conocimiento del cliente Etapa de vinculación de clientes, perfil de riesgo de cliente

AML SUITE - Solución que le ayudará a implementar controles para prevenir riesgos LAFT. 

CERO Intelligence -  Módulo de segmentación de clientes para lavado de dinero.
Etapas de la debida diligencia en el conocimiento del cliente Etapa de monitoreo

AML SUITE - Solución que le ayudará a implementar controles para prevenir riesgos LAFT. 

CERO Monitor -  Módulo de monitoreo transaccional y gestión de alertas.
Aspectos generales del conocimiento del mercado

El conocimiento del mercado es un complemento del conocimiento del cliente que permite a las empresas estimar los rangos dentro de los cuales se ubican las operaciones usuales que realizan sus clientes, así como conocer las características de los segmentos en los cuales operan, a partir de la exposición a los riesgos de LAFT. 

La finalidad de estimar los rangos dentro de los cuales las operaciones de sus clientes serían consideradas como normales

AML SUITE - Solución que le ayudará a implementar controles para prevenir riesgos LAFT. 


CERO Intelligence -  Módulo de segmentación de clientes para lavado de dinero.
Formación de segmentos y análisis de escenarios Las empresas deben formar segmentos de mercado, estableciendo grupos que guardan una homogeneidad interna, pero una heterogeneidad entre ellos, de acuerdo con una o varias variables

AML SUITE - Solución que le ayudará a implementar controles para prevenir riesgos LAFT. 

CERO Intelligence -  Módulo de segmentación de clientes para lavado de dinero.

Conocimiento de directores, gerentes y trabajadores Elaborar señales de alerta.

AML SUITE - Solución que le ayudará a implementar controles para prevenir riesgos LAFT. 

CERO Intelligence -  Módulo de segmentación de clientes para lavado de dinero. 

CERO Monitor -  Módulo de monitoreo transaccional y gestión de alertas.
Conocimiento de proveedores Señales de alerta relacionadas a los proveedores.

AML SUITE - Solución que le ayudará a implementar controles para prevenir riesgos LAFT. 

CERO Intelligence -  Módulo de segmentación de clientes para lavado de dinero. 

CERO Monitor -  Módulo de monitoreo transaccional y gestión de alertas.

 

Si quiere conocer más de nuestras soluciones lo invitamos a que le de clic a cada una de ellas. AML Suite y Cero Risk AML.

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