CERO abarca todo el proceso de gestión de Riesgos Operativos y de Lavado de Dinero (Activos) y Financiación de Terrorismo de manera estructurada y sistematizada, cubriendo desde la identificación y la medición, hasta la definición de estrategias y la entrega gestión de indicadores, generando y reportes que pueden ser generados acotados mediante por múltiples filtros , lo que permite una fácil visualización de la información para una mejor toma de decisiones, generando un ciclo de mejoramiento en el proceso de gestión de riesgos, así:

Identificándolos y definiendo controles y planes de acción

Identificándolos según su clasificación, impacto, frecuencia o probabilidad, asociándolos a mapas de riesgos, procesos de la organización, identificandoles sus causas , o fallas y consecuencias , asociándolos a las áreas de la organización, objetivos organizacionales o cualquier otra clasificación propia que se desee utilizar; extrayendo reportes precisos de los riesgos de la organización, identificando controles para mitigarlos y el aporte puntual de cada control a la mitigación de cada riesgo, y definiendo planes de acción para mejorar su gestión. Para los riesgos de lavado y financiación del terrorismo le apoya en la documentación de los segmentos de los factores de riesgo que generan materializaciones y de las posibles tipologías en las que se presentan, además le permite calificar cada riesgo de lavado o financiación del terrorismo en términos de los impactos a cada uno de los riesgos asociados.

Clasificando dinámicamente los riesgos para poder gestionarlos

CERO se adapta a cada organización: no le impone clasificaciones de riesgo ajenas, sino que le permite crear las suyas. Así mismo, CERO viene con clasificaciones "precargadas", que cumplen las normas Basilea 2 y SARO. Además, CERO permite ajustar dinámicamente las clasificaciones de riesgo cuando sea necesario.

Definiendo estrategias de mitigación de riesgos

Definiendo acciones y planes de acción, asignando responsables, fechas límite, generando alertas automáticas y , garantizando apoyando así para que se haga seguimiento a la ejecución de la estrategia. Al hacer esta definición y control sistemático se fijan prioridades y acciones concretas para la mitigación del riesgo se tiene una visión exacta y actualizada de la ejecución de dichas acciones. .

Aportando claridad en mediciones e indicadores

Midiendo cada riesgo que se materializa (tanto generales eventos de riesgos opertivos y generales como de operaciones sospechosas para los riesgos de lavado), generando reportes de riesgos eventos , disparando las alarmas si un riesgo alcanza se presenta por fuera de los valores estipulados o si se presenta con una frecuencia de tiempo determinada inesperada , mostrando indicadores completos, de colores fáciles de identificar, asociados tanto a riesgos como a procesos y controles de su organización. Los indicadores le permitirán identificar cuándo se encuentran en estar alerta cuando es necesario y generarán alertas automáticas .

Brindando seguimiento, autoevaluaciones y reportes

Con autoevaluaciones para verificar que las estrategias de mitigación continúen realizándose, que los procesos de la organización si se están ejecutando como están establecidos, podrá verificar controles sin recurrir al trabajo de campo, ahorrando tiempo y dinero de desplazamiento; generando reportes sobre la gestión de riesgos (el consolidado total de riesgos, y de cada uno de ellos sus responsables y otras clasificaciones que usted mismo estableció, los procesos involucrados, los riesgos que mas se presentan, que más impactan, que son intolerables, que afectan su área de trabajo, las ocurrencias por fecha, por monto, por factor de riesgo por tipología, etc...