Banco Falabella Perú funcionando como Banco desde el 2007, cuenta con el respaldo financiero del Grupo Chileno Falabella, el cual tiene una exitosa trayectoria de más de 100 años en varios países (sector financiero y retail). Se iniciaron como Banco Falabella con una importante cartera de clientes, teniendo más de un millón de tarjeta habientes. Su misión, es ser un “Banco Retail” multisegmento, enfocado en la conveniencia y sustentado en los atributos de accesibilidad, cercanía, flexibilidad y rapidez, caracterizado por la excelencia en el servicio al cliente.

Proceso de Implementación

El proceso de implementación tomo 2 meses, en donde se realizaron actividades tales como:

• Consultoría a la metodología por parte de los consultores de PRAGMA, donde se asesoró en cómo mejorar la documentación de sus riesgos, cómo ver la exposición de sus riesgos desde diferentes perspectivas además de por procesos (ver los riesgos por productos, objetivos estratégicos, líneas de negocio, entre otros), cómo ajustar su metodología de una metodología netamente cualitativa a una metodología semi-cuantitativa y derivado de esto menos subjetiva.
• Capacitación a los usuarios de Banco Falabella, en donde los usuarios adquirieron el conocimiento tanto funcional como técnico sobre el manejo de la solución. Este proceso lo realizaron los consultores de PRAGMA con acompañamiento de su partner Informática DELTA siguiendo la metodología formal del plan de capacitación para CERO.
• Pruebas de certificación y salida a producción de la aplicación.

  Los usuarios de Banco Falabella, realizaron las pruebas de certificación de la aplicación, y una vez finalizada esta etapa se realizó la salida a producción, todo esto con el apoyo de Informática DELTA.

• Actividades adicionales.

  Producto de la consultoría se identificaron y realizaron actividades extra a la implementación como son:

  Integración automática entre el sistema de atención a clientes de Banco Falabella con CERO, lo que les permite contar directamente con otra fuente de eventos de riesgo y tratarlos de forma centralizada en CERO.

  Integración de CERO con el sistema de seguridad de Banco Falabella para administrar los usuarios y claves desde su sistema de seguridad.

Actualmente se encuentran trabajando en producción con todo lo relacionado a riesgo operativo lo que fue el alcance del proyecto. Se tiene planeado iniciar próximamente la implementación de la gestión de riesgos de lavado con el apoyo CERO.